关于全区防范和处置非法集资、化解金融和社会风险工作情况的调研报告
区人大财经委、常委会预算工委
2021
-04-29
一、基本情况
非法集资是我国经济金融领域长期存在的痼疾,近年来呈现高发、蔓延、变异的态势。五年来,江宁区公安分局累计接到非法集资警情
1500
余人次,抓获犯罪嫌疑人
64
人;区法院共审理非法集资犯罪案件
18
件,涉案金额近
40
亿元。
2017
年以来,信访局共接待涉及非法集资的人民来访、来电
17
批次,
349
人次。今年
1-10
月份,全区非法集资立案数量已经超过
2017
年全年立案数量,仅次于五个城区,排名全市第六。这些案件和问题,严重损害了人民群众合法权益,破坏了金融秩序和社会稳定。同时,随着中央打击非法集资、化解金融风险的力度不断加大,各类隐患逐渐浮出水面,各类金融产品特别是互联网金融产品“爆雷”的风险进一步增大,给全区处非工作带来较大压力。
二、主要做法
今年以来,区政府认真贯彻中央和省、市、区委的决策部署,全力防范和处置非法集资,妥善化解金融和社会风险,提高思想认识,加强组织领导,明确目标任务,在机制建设、风险排查、打击查处、宣传教育、推进专项整治等方面开展了一系列工作,取得了阶段性成效,当前我区金融和社会风险总体可控,金融生态环境明显改善。
一是加强领导,完善机制。
区委区政府高度重视处非工作,成立了由区委书记、区长为组长,发改、法院、检察院、公安、市场等职能部门以及各街道、园区为成员的领导小组。办公室设在发改局,与区金融办合署,由常务副区长担任主任,各相关单位抽调精干力量集中办公,加强全区处非工作的组织协调。先后建立了联席会议制度、源头管控工作机制、舆情处置常态化工作机制、网格化排查机制等一系列制度。区委制定下发《全区防范化解金融风险、打赢处置非法集资攻坚战工作实施方案》、《
2021
年全区金融风险防控及处置非法集资工作要点》等文件。在全区初步形成了“集中指挥、上下联动,行业主管、属地负责,打防一体、堵疏结合”的工作格局。
二是依法处置,压降存量。
一方面,组织街道、园区和相关单位在全区范围集中开展拉网式排查,共排查企业
80000
余家,对其中近
600
家列为重点关注对象、
34
家列为风险企业、
23
家列入风险清单。将排查非法集资等金融活动风险纳入全要素网格工作清单,依托网格开展日常线下排查,对发现的可疑线索第一时间上报。另一方面,对各类金融风险采取重点关注、约谈、核查、现场检查、整改、刑事立案等多种方式及时处置,协调有关单位加快侦办、抓捕、诉讼、审理、判决和执行各环节进度,形成打处非法集资的高压态势,最大程度挽回群众经济损失。今年
1-10
月份,刑事立案
13
件,抓获犯罪嫌疑人
25
人,打处
10
人,审理案件
9
件。
三是加强预防,遏制增量。
区法院、检察院、公安、市场等多部门联合开展宣传教育活动,举办各类活动
100
余场,制作《致居民一封信》等宣传资料
60
余万份,清理各类广告
16000
余条。各街道、园区切实履行属地责任,组织街道社区干部、网格员、平安志愿者和物业管理人员走村入户,面对面向群众宣传有关知识,增强群众的风险防范意识。大力加强源头管控,严把市场准入关,对名称和经营范围中含有敏感字样的企业,原则上不予登记,并要求窗口增加验证企业股东身份证原件和房产证原件,进一步加强审核力度。
三、存在的困难和问题
虽然区政府和相关部门做了大量卓有成效的工作,将总体风险控制在较为安全的范围之内。但是通过调研,我们认为非法集资形势依然复杂严峻,这项工作还存在一些困难和问题:
一是非法集资有变异、隐蔽的趋势。
近年来,随着国家打击非法集资的力度逐步加大,大量非法集资活动打着养老、健康、科技、文旅、农业等旗号,依规办理了工商执照、税务登记,以经营公司的名义为其非法集资活动披上合法外衣。有些公司还属于是政府扶持的新兴行业,通过采取编造项目、宣传造势、募集资金、还本付息等手段,有组织、有计划地从事非法集资活动,在公司资金链断裂之前没有任何征兆,无论是专业监管人员还是社区网格员都对此类活动难以甄别。
二是参与非法集资的群众对举报不支持、不主动。
一方面,这些群众以老人、农民居多,手握大量现金,防范意识比较差,又缺乏有效投资渠道,容易受高利诱惑。对一些养老、健康产品不仅很难识破,还被传销手段“洗脑”,主动为其宣传。另一方面,很多人怀着侥幸心理,明知是陷阱,但总认为不会在自己身上“爆雷”,想要赚钱离场。这类人群往往有一定的文化素质,容易发现问题,但是知情不报,加大了第一时间发现风险的难度。
三是对非法集资的处置缺少有效手段,处置不当较易引发群体事件。
非法集资活动在立案前主要是由金融办牵头,联合市场局开展调查,既不能采取强制措施,也不能进行行政处罚,造成工作比较被动。立案后,由于司法机关介入的滞后性,面临涉及群众多、时间跨度大、异地流窜等情况,增加了侦办的难度,涉案资金也容易被转移,导致资金追缴难,极易引发群
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